Банк вправе самостоятельно определить, какие документы, характеризующие финансовое положение, можно требовать у компаний и предпринимателей. Например, при выдаче кредита банк может запросить бухотчетность, справку об отсутствии задолженности по налогам, аудиторское заключение и другие бумаги. Сейчас многие банки требуют эти документы для открытия счета. Кроме того, через сайт ФНС банк проверит, не заблокировали ли налоговики уже имеющиеся счета компании.

Если же организация не представит запрошенные документы, у банка будут все основания отказать в обслуживании. Об этом говорится в информационном письме ЦБ от 22.07.2014 г. № 24.

Еще ЦБ требует, чтобы банкиры проверяли действительность паспорта руководителя на официальном сайте ФМС. Кстати, есть смысл проверить данные директора вашей компании, ведь иногда в базу недействительных паспорта включаются по ошибке. Тогда нужно обратиться в УФМС своего региона.